香港代收外匯合法還是違法,有什么風險
香港代收外匯合法還是違法,有什么風險？
事實上，對于香港外匯代收，香港法律是不允許香港公司代收外匯的，因此香港代收外匯是違法的。至于風險，常見的是凍結賬戶，情節嚴重的負刑事責任或沒收財產，所以如果不是什么見不得光的資金建議通過正規渠道收回境外匯款，外貿找代收外匯公司可以解決，非外貿單位可以到外匯管理局說明情況，獲取批準文件便可到銀行辦理收結境外匯款。
香港代收外匯風險
香港離岸美金賬號幫別人代收貨款會有很高的風險，而且香港法律規定，任何香港公司不得代人收付款，只有取得相應業務牌照的公司才有資格代收代付國際貨款，否則極可能被認為是涉及洗錢等不法操作而被關停賬戶。因此一定要避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項。
香港收匯是否合法的問題值得深入研究，因為目前外匯管制比較嚴格，如果操作不當，可能會帶來風險。事實上，香港的收匯操作類似***換匯，風險需要注意。一般來說，如果一家使用香港賬戶收匯的公司立即根據外匯匯率支付并直接給你人民幣，這種方式是非法的，因為在一些程序上，它逃避了外管局的監管。它屬于私下的非法交易活動。
這類收匯公司極有可能是非法退稅的進出口貿易公司，采用一些機會主義的方式操作，導致驗匯不足，所以用無償換匯或其他方式吸引外匯到其賬戶進行驗匯，表面上沒有問題，但從另一個角度看，屬于間接協助違法。以前這樣操作問題可能不大，頂多沒問題，但2019年初，全國最高***發布了非法外匯的解釋，比如這類私人兌換也被納入非法外匯交易范圍，情節嚴重會觸發刑法，建議外貿朋友在找收匯時盡量找正規的進出口代理。
如果你是個人或沒有進出口權，可以通過國家新的1039市場采購政策出口，因為這樣一來，國家政府明確規定，允許個人或小微企業合法結匯。找一個外貿綜合服務企業代理可以幫你開立一個專屬賬戶，用這個賬戶可以合法安全地收匯，在外管局上有交易信息，屬于合法收匯。
隨著CRS協議與打擊洗錢及***資金籌集條例的在港實施，大批有非法行為的公司及其香港賬戶被查出，相應的香港開戶行也因監管不力而受到巨額罰款，因此各家香港銀行紛紛收緊開戶政策，提高開戶資料審核標準，大大增加了開立銀行賬戶的難度。同時，各家香港銀行也對其名下的風險賬戶進行了大清洗，凡是資料更新不及時或更新的資料有問題或其他種種有風險的客戶，都會被銀行凍結并關停賬戶。而銀行方面對風險賬戶的判斷主要基于以下幾個方面：
1.與高風險國家有資金往來的賬戶
2.賬戶余額長期為零的公司賬戶
3.長期沒有款項進出的公司賬戶，銀行賬戶長期處于不活躍或者不活動狀態，即香港公司銀行賬戶的資金運作極少。一般香港本地銀行對最低存款額度有限制，如果客戶的香港公司銀行賬戶過去3個月平均結余數低于5萬港幣，會產生100港幣的月費；如果香港公司銀行賬戶在1年都沒有活動，會產生250港幣的不動戶口服務費。
4.資料更新不及時的公司賬戶
5.從事敏感行業的賬戶，香港公司從事的行業或產品不能是與金融相關的，除非該香港公司取得了香港當地的相關行業牌照。
拓展信息：
香港銀行認定的高風險國家主要有以下這些，香港賬戶一定不要與以下國家有資金往來：
1.聯合國制裁國家：伊朗.阿富汗.朝鮮.伊拉克.蘇丹.黎巴嫩.科特迪瓦.剛果.塞拉利昂.幾內亞比紹.索馬里.厄立特里亞.利比亞.中非共和國。
2.美國制裁國家：緬甸.白俄羅斯.伊拉克.伊朗.利比亞.朝鮮.敘利亞.剛果.蘇丹.索馬里.利比里亞.古巴.巴爾干.津巴布韋.達爾富爾。
3.敏感國家：俄羅斯.烏克蘭.也門.科威特。
因此，如果您的香港公司賬戶確實沒有用了，需要及時注銷不使用的香港公司銀行賬戶，以避免欠費被香港本地銀行強制關閉，導致香港公司董事個人信用受損。
香港代收外匯合法還是違法,有什么風險
香港代收外匯合法還是違法,有什么風險發表于2022-01-11，由周林編輯，文章《香港代收外匯合法還是違法,有什么風險》由admin于2022年01月11日發布于本網，共1508個字，共10067人圍觀，目錄為代收外匯，如果您還要了解相關內容敬請點擊下方標簽，便可快捷查找與文章《香港代收外匯合法還是違法,有什么風險》相關的內容。
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