外貿人該怎么避免銀行收款賬戶被凍結（外貿生意收款方賬戶被凍結）
一旦賬戶被凍結，將直接影響正常的貿易交易。外貿從業者應該如何應對這種情況？
為什么賬戶會被凍結？
很多人在賬戶凍結后都很困惑，顯然他們的賬戶是正常使用的，為什么會突然凍結？
賬戶凍結主要分為兩種情況：
一是上游賬戶涉嫌詐騙。也就是說，客戶本身是通過欺詐，讓受害者將付款轉移到賬戶，購買正常的商品和服務，或要求部分付款。只要受害者報告并立案，當地公安局就有權凍結任何他們認為有問題的賬戶，無論是哪家銀行，無論你在哪里。他們將從受害者直接匯款的賬戶開始查詢，只要這里轉移的相關賬戶將面臨凍結的風險。
二是上游賬戶涉嫌洗錢。許多客戶無法通過正式渠道收付美元。他們將通過類似地下銀行或委托外匯兌換的方式處理資金，并將美元或人民幣交付給代理人。代理人通過非正式渠道兌換，然后支付給國內收款人。這類資金是國家打擊的重點對象，因為它們脫離了銀行的監管。
簡單地說，他們自己的賬戶與非法賬戶直接或間接相關，被當地公安局公安局視為有疑問的賬戶，因此被凍結。
為什么外貿人員賬戶大多被凍結？
目前，外貿企業會遇到一個問題，因為沒有進出口權或進項發票，工廠不能提供發票，只能選擇付費出口。
從監管角度看，買單出口處在一個灰色地點，在買單出口中，真正出口的主體和收款的主體是不一致的，只能依靠***，或者第三方回流國內。
外貿企業無法判斷地下銀行或第三方機構轉入國內銀行賬戶的資金是否涉及其他非法交易。因此，經過層層檢查，企業往往成為監管機構的關鍵對象。銀行賬戶被關閉，賬戶資金被凍結，最終可能導致公司和股東董事的信用調查問題。
賬戶凍結后如何正確處理？
如果發現賬戶被凍結，不要驚慌失措，按照以下方式處理。只要你做的是正規貿易，你就能說清楚。
當你發現銀行卡被凍結時，余額正常顯示為0，卡的狀態只收不付。
您可以選擇等待3天，看看賬戶是否會自動解除凍結，因為有規定，當銀行卡凍結時，相關機構將在3天內檢查銀行卡流量，如果沒有大問題，凍結將自動解除。
如果凍結狀態沒有自動解除，這意味著我們需要主動處理。一般來說，每張銀行卡的單次凍結上限為半年，但調查人員可以在半年凍結期滿前繼續凍結，這意味著只要有必要，銀行卡就可以無限期凍結。所以不要認為你可以等到半年后解凍，主動性總是比什么都不做好。
一.了解凍結細節
首先，你需要去開戶的銀行詢問凍結的天數，詢問銀行客戶經理凍結的原因和凍結的案件處理機構。凍結的公安局在哪里，警官是誰，聯系方式是多少，這些信息可以由銀行查詢。
二.積極聯系，配合調查
了解辦案機關的名稱和聯系方式后，應積極聯系。如果聯系不上，應帶身份證到當地辦案機關了解情況，并配合調查。通常，在聯系處理過的警官后，他會告訴你涉及的資金和需要準備的信息。如果警官需要你來解釋，他不需要害怕。他只需要提供他能提供的，并耐心地向他們解釋市場采購的外貿模式。
一般需提供以下材料：
1. 證明您的合法身份（公司營業執照、身份證、員工卡、公司授權證書、銀行流程、榮譽證書、政府權威資格等）。
2. 凍結銀行卡(賬戶)的基本信息和凍結銀行卡(賬戶)自開戶以來的交易細節(銀行打印蓋章)，并***電子數據(刻光盤)。
3. 證明您所涉及的收入是合法的（訂單、包裝單發票、報關單、發貨單/提單、資金流向和記錄、上下游證人和信息身份證明、所有相應的聊天記錄）。
4. 證明你和家里的付款人的關系。
5. 銀行卡賬戶解凍申請。
三.等待處理結果
警官通常沒有解凍權。他負責調查和了解所有材料和證據。他的上一級最終可以決定是否需要解凍。如果你渴望，你也可以申請寫一份緊急解凍申請。
理論上，地級公安局只要能直接決定凍結解凍，也可以根據實際情況與警官友好溝通。
同時，還需要提醒的是，在處理過程中，處理過的警官很可能會詢問與所涉及的資金無關的賬戶和流程，并要求出具一些說明。我們需要做好心理準備，在不合理的情況下爭取一些合理的拒絕。
如何注意和規避凍結風險？
1.盡量讓客戶通過自己的銀行賬戶匯款。
2.如果是委托付款，盡量與客戶溝通，確保無風險，提前了解受托人的付款資格，是否是正規公司，是否涉及風險。如公司名稱、電話號碼、地址、網站等。
3.如果您未經通知收到來源不明的付款，請不要在第一時間處理。首先與客戶溝通，看看是否屬實，然后搜索付款公司的聯系方式，并與對方確認真實性。
4.盡量不要幫助客戶收取和支付。除非客戶特別了解，否則收款只從客戶自己的賬戶收款，必須通過正式的方式收款和發貨。在此之前，我做了一個特別的警告：無論什么時候都幫不了客戶？
5.不要按照客戶的指示將多付款轉讓給他人，而是原路退還。
6.外匯私下買賣不得參與。
7.不要頻繁進行換卡、注銷等操作。
8.不要借銀行賬戶或員工個人銀行賬戶
9.與客戶簽訂訂貨合同。
從事外貿行業，你對客戶的付款方式沒有絕對的決定權，所以凍結、解凍、凍結的循環必然會重復。
有人說可以辦信用卡，有人說可以用親戚卡，有人說一年換一次卡，有人說每天及時清賬，有人說可以用公賬收錢。
事實上，管理我們的外貿賬戶的最佳方式是注意三點：規劃我們的賬戶用途，規范我們的合法身份，盡可能完善收入的證據鏈。
若總結成一句話：平均資金，完善證據。有時，它是凍結的外貿人員無法避免這種情況，但我希望我們能挺直腰板解凍的路上。
（來源：K哥聊出海）
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外貿人該怎么避免銀行收款賬戶被凍結（外貿生意收款方賬戶被凍結）發表于2022-07-11，由周林編輯，文章《外貿人該怎么避免銀行收款賬戶被凍結（外貿生意收款方賬戶被凍結）》由admin于2022年07月11日發布于本網，共2165個字，共5743人圍觀，目錄為外貿百科，如果您還要了解相關內容敬請點擊下方標簽，便可快捷查找與文章《外貿人該怎么避免銀行收款賬戶被凍結（外貿生意收款方賬戶被凍結）》相關的內容。
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