外貿知識100問之78，怎么轉讓L/C和開背對背LC給工廠,背對背L/C風險有哪些

外貿知識100問之78，怎么轉讓L/C和開背對背LC給工廠,背對背L/C風險有哪些

現就這問題作如下解釋：

希望有所獲！背對背信用證 (BACK TO BACK LC，簡稱BBLC)模式：進品商- 中間商 –制造商。定義：背對背信用證也譯為對背信用證，又稱轉開信用證、從屬信用證、橋式信用證，是指原證受益人要求原證的通知行或其他銀行以原證為基礎和擔保，另開一張內容相似的新信用證。對背信用證一般是由中間商為轉售他人貨物，從中圖利，或兩國不能直接進行交易需要通過第三國商人以此中辦法溝通貿易而開立的。背對背信用證的開證人通常以原證項下收得的款項來償付對背信用證開證行已墊付的資金。

要求：

 對背信用證的開證行除了要以原證用做開新正的抵押外，為防止原證發生意外收不到貨款，一般還要開證人繳納一定數額的押金或擔保品。

注意：

如果要修改信用證，須征的原證開證人和開證行的統一，所以修改比較困難也很貴，受益人在處理業務時必須特別的謹慎，不能稍有疏忽。工廠風險相對于可轉讓信用證小得多：對于背對背LC,它是獨立于原LC的,相當于原受益人要交保證金,重新開個新的LC,那么不管原受益人是否能從原開證人手里拿到錢,只要我們交給他們的單據沒有問題 ,他們就必須要給我們付錢.所以這種形式相對而言是保險的. （值得注意的是，背對背信用證所需的費用是肯定比可轉讓L/C多的，當然，這個費用一般是中間商承擔得多些。

對于工廠，如果承擔風險的能力較弱，建議接受背對背LC比較穩妥）可轉讓信用證 （TRANSFERRABLE L/C, 簡稱TC）可轉讓LC,是以原信用證為基礎,第一受益人給第二受益人轉讓的時候,是不需要保證金的,但是收匯的時候,開轉讓LC的銀行要收到開證行的錢才會給第2受益人銀行錢。轉讓LC是只能轉讓一次，金額不超過原證即可。原證開證時顯示中間銀行為轉讓行，制造商為第二受益人。轉讓LC項下不能實現信息保密，因為開證的時候就會顯示第二受益人，即制造商。

轉讓信用證和背對背信用證的區別如下：

假定一個場景：國外客戶A在國外行ABANK開立了信用證（此證為MASTER LC，主證或母證）通知到中間商B的銀行BBANK，然后B呢，又想到了依前證開立新的信用證（副證或子證）通過CBANK轉給國內廠家/公司C。我們來比較一下兩種操作方法：（為了表述簡單，用/劃分2個的區別，/前表示背對背L/C，/后表示轉讓L/C）

1.需要主證開證行的授權；MASTER LC顯示BBANK是議付行/MASTER LC顯示：LC可轉讓，BBANK是轉讓行，C是第二受益人。

2.涉及信用證的數量：2個獨立信用證/1個信用證。

3.第二受益人得到的保護：來自BBANK的承諾。/來自ABANK的承諾。

4.第二受益人何時得到付款：交單給BBANK，如果單證相符，BBANK必須付款。/只有等到BBANK得到ABANK的付款后。

5.第二受益人還可以轉讓么：可以。/不可以。因為TC只能轉讓一次。

6.第二個證金額能超過第一個么？可以。只要BBANK掌握中間商B的融資額度。/不可以。最大是等于第一個LC金額。

7.2個證的付款時間相同么？可以不同。/必須相同。比如，一個120天遠期的TC，第二個信用證也必須是120天遠期。

8.2個證的價格條款相同么？可以不同。母證是CIF，子證可以是CFR。只要B補上保險單。/必須相同。

9.第二個信用證可以要求多余的單據么？可以/不行

10.第二個信用證效期早于第一個：是的/是的

11.第二個信用證船期比第一個：早于等于/早于等于

12.C提交單據現實B為發貨人（SHIPPER）：如果子證要求，可以/不行

13.B能替換哪些單據：匯票，invoice，箱單，收益人證明，保單，對主證不構成不符點的其他單據 /匯票，invoice

14.B不能替換哪些單據：提單出口許可官方簽發CO三方簽發IC /提單保單（轉證麻煩單據）出口許可官方簽發CO三方簽發IC

15.如果B不替換單據結果？BBANK必須付款，然后要求B支付 / BBANK把單據提交給ABANK要求付款

16. BBANK需要B的保證金么？需要/不需要

17.最終買方會知道最終賣方么？如果子證開立的好，不會 /會

18. 2個證的貨描必須相同么？可以不同 /必須相同最后提示：1.主證顯示 DOCUMENTS SHOWING THIRD PARTY AS EXPORTER ACCEPTABLE，否則子證顯示 ALL DOCS EXCEPT DRAFT & INVOICE MUST SHOW APPLICANT AS EXPORTER.2.子證顯示ALL DOCS EXCEPT DRAFT & INVOICE MUST NOT SHOW LC ISSUING BANK， LC NO AND INVOICE VALUE。

THIS LC IS AVAILABLE BY PAYMENT/DEF PAYMENT WITH BBANK ONLY。

我是中間商 我想請教一下關于背對背L/C的風險，我在這里通俗簡單地介紹一下背對背L/C：

設你為中間商。國外客人通過國外某銀行開出L/C給你，然后，你以這張L/C為保證向國內的銀行交保證金，開出另外一張與客人開給你的L/C內容類似的L/C給你的供應商。這就是所謂的背對背L/C。

風險：最早糟的情況：你的客人拒付貨款給你（假如他在你的單據中找到不符點），而你又必須付貨款給你的供應商（假如你在他的單據中沒有找到不符點）。同時你有承擔了國內開證行的保險金以及所有的出口費用及拒付貨物的進口費或處理費。

當然，在正常無軟條款的L/C下，只要制單無不符點，客人信譽佳的情況下。我個人認為是沒有什么大風險的。畢竟L/C是銀行信用！是相對安全的付款方式。另外，在處理背對背L/C時要非常小心，因為改單非常麻煩，一改就要改兩個L/C，因為一般是必須保持兩單相對一致的。

個人建議：

如果單單為了降低風險，你可以考慮用可轉讓信用證。也就是說你的客人開出的L/C，里面有你+你供應商的信息。這樣，你與你供應商承擔了同樣的風險。也可以保證供應商的絕對配合，因為任何一方的失誤都有可能造成不符點。但是，可轉讓信用證會透露供應商信息。如果你是客人在國內的采購商，或者與客人有Commission的協議，你可以考慮用這種L/C，因為應該不存在客人直接與供應商合作的現象，但如果你與客人只是純商業貿易合作的關系。那你要思量一下了。

供應商那里因故不能交貨,最終買家倒閉不能付款,如果有這樣的情況，那我們是不是得承擔什么責任呢，我覺得你還是先學會L/C再來研究背對背L/C比較妥當，呵呵！有些風險是L/C存在的，L/C存在的風險背對背L/C就一定存在。所以背對背L/C相對來說風險比單單L/C的風險更大。因為背對背L/C說白了就是兩張L/C。你上面所說的情況，是肯定存在的。

1）供應商因故不能交貨，那么，他們交給你的單據不可能沒有不符點，那么，你就可以拒付貨款。他們就白白地按你的要求做貨了。就算出現這種情況，一般也只是貨期拖延。這樣就有三個結果：

一是客人接受改L/C，將L/C中的貨期往后推一點。

二是你國外客人拒付款，拒改L/C。

三是由于背對背L/C改證麻煩，如果客人信譽好或是老客戶，他們表示按受貨期的不符點，那你也可以不改單出貨。

第三種相對風險較大，沒有十足的把握最好不要這樣操作。

如果第二項結果產生。你就是白白損失了開證費，保證金，以及通知行的相關費用。損失相對較大是供應商。當然，如果第二項結果產生，那么這個客戶肯定不會再與你合作了。你找供應商時要找一家信譽良好的。

2）

最終買家倒閉。

1。如果他倒閉在正式開出L/C給供應商之前，沒關系。

2。如果倒閉在你已開出不可撤銷L/C給供應商之后貨物離港之前，如果供應商所交的單據無任何不符點，那么你就必須付款給供應商。你白白損失了開證費，保證金，以及通知行產生的一切你應付的費用，以及采購貨物的貨款。（當然你可以把這些貨物用來轉賣或拍賣），

3。如果他倒閉在貨物到港后，那你是最慘的。你還得承擔來回擔海運費，或是留港兩個月后的碼頭相關費用。（然后他們把你的貨拍賣掉），當然你也可以在兩個月之內在客人所在國找到另一買家，也就是轉賣，但這比較困難。

以上只是簡單分析了一下，問題的復雜性遠遠沒有我說的這樣簡單。自己操作一次就明白了。

外貿知識100問之78，怎么轉讓L/C和開背對背LC給工廠,背對背L/C風險有哪些

外貿知識100問之78，怎么轉讓L/C和開背對背LC給工廠,背對背L/C風險有哪些發表于2019-03-15，由周林編輯，文章《外貿知識100問之78，怎么轉讓L/C和開背對背LC給工廠,背對背L/C風險有哪些》由admin于2019年03月15日發布于本網，共3417個字，共8707人圍觀，目錄為外貿100問，如果您還要了解相關內容敬請點擊下方標簽，便可快捷查找與文章《外貿知識100問之78，怎么轉讓L/C和開背對背LC給工廠,背對背L/C風險有哪些》相關的內容。

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