國際貿易籌資
什么是國際貿易融資
國際貿易融資是指政府機構、銀行等金融機構為支持本國進出口貿易而提供資金的信用行為。
國際貿易融資類型
國際貿易融資的主要形式有國際貿易短期融資和中長期融資。
1、短期國際貿易融資
在商品交易過程中，進出口商需要短期融資，以確保其商品流通，促進出口貿易的快速實現。這些短期資金可以通過外貿銀行或其他方式解決。
(一)出口商融資
出口商可以從進口商和銀行獲得短期資金。
1.進口商向出口商支付預付款。這意味著進口商在收到貨物文件前支付全部或部分貨款。通常有兩種情況：
一是保證預付款的性質，即出口商擔心供應期貨價下跌，進口商可能單方面拒絕執行合同，造成自身損失。因此，進口商需要預付款；
另一種是出口商生產買家所需的貨物投資過大，出口商要求進口商給予較大比例的預付款。這些都是正常的。有時發達工業國家在發展中國家的交易中會有不平等和欺凌性的預付款。
2.銀行向出口商提供貸款。國內外銀行可以向出口商提供資金。主要形式如下：
(1)無擔保貸款二是國內銀行專門為生產出口商品的企業提供貸款，以支持出口。
(2)銀行憑信托收據貸款。這意味著國內制造商將貨物交付給出口商，并委托銀行向出口商收取貨款。H商品未售出，無款可付，可憑信托收據提貨裝船，銀行憑信托收據向出口商提供貸款。
（3）出口商品抵押貸款。即出口商以其出口商品儲備作為抵押貸款。
(4)包裝貸款。也就是說，出口商以包裝待運出口貨物作為抵押品從銀行獲得的貸款。亞洲一些發展中國家很常見。
（5）在途貨物抵押貸款。即出口商以裝載貨物提單作為抵押品從銀行獲得的貸款。出口商通常用這筆貸款償還出口貨物抵押貸款。
（6）在國外存儲貸款。即出口商在沒有購買訂單的情況下裝運出口貨物，并將貨物存放在進口國，作為抵押品從進口國銀行獲得的貸款。
(二)進口商融資
進口商可以從出口商和銀行獲得短期資金。
1.出口商向進口商提供的信用。又稱企業信貸，有兩種形式：
（1）開立賬戶信用是指進出口雙方簽訂合同并由出口商運輸貨物后，將進口商應付款項記錄在進口商賬戶上作為貸款，并記錄在出口商賬戶上作為貸款。進口商應在規定的日期內支付款項。
(2)票據信用。是指出口商在一定期限內直接向進口商發送裝載貨物文件的匯票。
2.銀行向進口商提供貸款。
（1）銀行直接向進口商籌集資金。主要是指進口商向銀行申請委托，并憑貨物文件出具現金信用證；或與銀行密切相關的進口企業向銀行發放超過賬戶余額的支票，以整合急需資金。
（2）承兌匯票貼現。這意味著當出口商要求進口商支付現金時，進口商將銀行承兌匯票貼現在市場上，并將貼現收入的現金支付給出口商。
(3)銀行承兌信用。是指進口商委托銀行承兌出口商匯票。出口商向其往來銀行提交匯票，并委托銀行與貨物文件一起收回貸款。出口商銀行將匯票和文件發送給其代理銀行，并讓給進口商銀行，進口商銀行憑貨物文件承兌匯票。這樣，進口商必須在付款日前向承兌銀行支付應付款項。
（4）信用證融資。即銀行在按照信用證規定的條件辦理承兌、議付、保兌信用證的過程中，對進口商進行融資。信用證融資流程大致如下:
①進口商與出口商達成協議，同意以信用證支付貨款。
②進口商向往來銀行申請信用證。
③經開證銀行同意后，進口商取得與所需付款金額相同的信用證。
④出口商裝運貨物后，通過往來銀行開具匯票，并將貨物提單交給開證銀行提示付款。
⑤開證行驗證文件符合信用證條件時，兌現出口人匯票。
⑥收到貨物提單后，進口商可以提貨。
二、國際貿易中長期籌資
中長期國際貿易融資是我們通常所說的出口信貸，它是出口信貸El國政府的金融支持為后盾，通過銀行對出口商或進口商提供低于市場利率并提供信貸擔保的一種籌資方式。具體表現為國際商品交換中的延期付款信用和貨幣資本的借款。前者是指出口商為了向外國買主推銷商品，以延期付款作為優惠條件來吸引對方，從而向進口商提供的信用。后者是指當出口商接到國外買主的訂單以后，在其向買主交售貨物并收到貨款之前，需要從銀行或其他金融機構得到貸款，以繼續組織出口貨物的生產和銷售。
中長期國際貿易融資可分為：
1.賣方信貸
賣方信貸是指銀行向本國出口商提供信貸，然后由出口商向進口商提供延期付款信貸的一種臥式信貸方式。在大型成套機械設備的中長期進出口貿易中，出口商所在國銀行為出口提供信用，以方便出口商以延期付款的方式出售設備，以增加對進口商的吸引力。這里需要注意的是，雖然出口信貸給進口商延期付款的優惠條件，但出口信貸不是延期付款交易，因為延期付款交易是出口商直接給進口商的，屬于商業信用，而賣方信貸是銀行給出口商的銀行信用，不能混淆。
2.買方信貸
買方信貸是指出口商所在地銀行或信貸企業向進口商所在地銀行或進口商提供貸款，以擴大本國商品出口的一種出口信貸形式。
參考文獻
- ↑ 柏繼民叢吉滋.現代企業理財全書.1998年1月，山東友誼出版社第一版.
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國際貿易籌資發表于2022-05-25，由周林編輯，文章《國際貿易籌資》由admin于2022年05月25日發布于本網，共2035個字，共5707人圍觀，目錄為外貿術語，如果您還要了解相關內容敬請點擊下方標簽，便可快捷查找與文章《國際貿易籌資》相關的內容。
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