外匯資金業務
外匯資金業務是什么？
外匯資金業務是指在控制風險的前提下，通過使用各種金融工具，特別是各種衍生金融工具及其組合，銀行可以協助銀行間實現外匯資產保值增值的目的。
外匯資金業務分類
外匯基金業務包括代客外匯交易、人民幣外匯交易和代客外匯理財。
1.代客外匯交易
代客外匯交易是外匯基金業務中的匯率產品，包括：
（1）即期外匯交易是指銀行和客戶在交易后第二個工作日按約定的匯率交付的外匯交易。
（2）長期外匯交易是指銀行與客戶在約定的期限（交易日后第二個工作日后的一個日期）交付的外匯交易。
(3)外匯掉期是指客戶委托銀行按照銀行與客戶約定的匯率購買A貨幣、賣出B貨幣，隨后在遠期按照約定的另一匯率又委托銀行賣出A貨幣、買入B貨幣外匯交易。
（4）外匯期權是指期權買方在支付一定數額的期權費后，有權在未來約定的匯率向期權賣方購買約定金額的某種貨幣并出售另一種貨幣的交易。
2.人民幣外匯交易
人民幣外匯交易包括外匯結算銷售服務和人民幣外匯退出業務。外匯結算是指外匯收入所有者向指定外匯銀行出售外匯收入，指定外匯銀行按一定匯率支付相當于人民幣的行為。外匯銷售是指指指指定外匯銀行向外匯單位和個人出售外匯，按一定匯率收取人民幣的行為。
根據有關規定，中國人民銀行批準經營外匯結算和外匯銷售業務的金融機構稱為外匯指定銀行。外匯指定銀行應當按照批準的業務范圍，對國內機構、居民、駐華機構和來華人員開展外匯結算、外匯銷售、外匯賬戶和外匯支付業務，并申報國際收支統計。目前，外匯結算和外匯銷售的業務范圍已擴大到所有常規項目和部分資本和金融項目。
銀行結括：
(1)即期結售匯是指銀行按當日上市匯率辦理結匯或售匯。
（2）遠期外匯結算和銷售是指銀行與客戶簽訂遠期外匯結算和銷售合同，約定未來外匯結算或銷售的外幣貨幣、金額、匯率和期限；客戶到期外匯收入或支出照遠期外匯結算合同規定的貨幣、金額、期限和匯率與銀行結算或銷售外匯。
人民幣外匯退出業務是指銀行與客戶簽訂人民幣和外幣退出合同，同時約定兩筆金額一致、銷售方向相反、交付日期不同的人民幣對同一外幣的交易，并按照退出合同規定的貨幣、金額、金額、匯率結算或外匯銷售業務。
3.代客外匯理財
銀行可以利用各種金融工具，特別是各種金融工具，特別是衍生金融工具及其組合，幫助客戶實現外匯資產保值增值的目的。
參考文獻
- ↑戴國強.基礎知識.2006年上海財經大學出版社.12.
外匯資金業務
外匯資金業務發表于2022-06-08，由周林編輯，文章《外匯資金業務》由admin于2022年06月08日發布于本網，共992個字，共5618人圍觀，目錄為外匯術語，如果您還要了解相關內容敬請點擊下方標簽，便可快捷查找與文章《外匯資金業務》相關的內容。
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