外幣資金池
外幣資金池是什么？
外幣資金池是集中可自由兌換外幣經營項目賬戶和資金賬戶的資金管理模式。
國內現有的外幣資金池基本上是基于委托貸款的結構。外幣資金池的使用方便，支持國內企業外匯資金的使用和運營
外幣資金池的業務管理
外資池管理是指選擇主辦企業牽頭集中經營參與成員企業的外匯資金。它相當于一個固定的交易對象，類似于一家銀行。與相互拆除外匯資金業務相比，外匯資金池業務的管理相對嚴格。
1.對成員資格的要求
開展外幣資金池業務的國內企業應當依法注冊成立，注冊資本已按期足額到位，近兩年無外匯違規行為。
2.主辦企業和受托銀行
外幣資金池業務實際上是將資金集中在池中，需要資金時再從池中提取。因此，主辦企業需要牽頭對所有參與的內部成員的外匯資金進行集中經營。無論是將資金集中在池中，還是從池中提取資金，都屬于企業之間的資金余缺相互調整不同企業之間資金的有償使用只能采用委托貸款的方式。因此，我們應該選擇一家銀行來幫助辦理委托貸款手續。需要注意的是，受托銀行只有在獲得外國管理局的批準后才能幫助處理資金池業務。提交外國管理局批準時，受托銀行應當向外國管理局提交以下材料：書面申請；主辦企業出具的授權委托銀行辦理資金池業務的書面文件、參與者的參與確認文件、相關各方的委托貸款協議文本；外幣資金池運營計劃：受托銀行為實施資金池業務而制定的內部控制度和程序；外國管理局要求的外幣資金池運營計劃。
3.賬戶開立
在委托貸款框架下開展外托貸款框架下開展外企業和參與企業應當分別開立外匯委托貸款的主要賬戶和子賬戶。由于主辦企業和參與企業都可以拆除資金或拆除資金，因此賬戶的收入和支出范圍是一致的。收入范圍為：拆除的委托貸款、收回的委托貸款本息、從其資本外匯賬戶和經常項目外匯賬戶中轉入的資金。支出范圍為：拆除的委托貸款、返還的委托貸款本息、原資本外匯賬戶和經常項目外匯賬戶的資金、委托貸款利息、經常項目的外匯支付。
外幣資金池的作用
一、完善流程
1.集中管理所有下屬分支機構的外匯資金
2.下屬分支機構剩余外匯資金統一分配
3.實時監控整個集團外匯資金余缺
二、財務效益
1、減少外部銀行貸款，降低資本成本
2.減少閑置外匯資金，提高資金回報
3.降低外匯匯兌風險
4.外幣資金池的好處
外幣資金池
外幣資金池發表于2022-06-08，由周林編輯，文章《外幣資金池》由admin于2022年06月08日發布于本網，共927個字，共5429人圍觀，目錄為外匯術語，如果您還要了解相關內容敬請點擊下方標簽，便可快捷查找與文章《外幣資金池》相關的內容。
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